pos機(jī)結(jié)算卡被銀行永久凍結(jié):

pos機(jī)結(jié)算卡被銀行永久凍結(jié):

根據(jù)分析大多數(shù)被凍結(jié)的選的原因都是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗 錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管。銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡。接收第三方支付公司pos機(jī)的交易，通過把其他行分散的資金轉(zhuǎn)入到一個(gè)固定的卡，然后就馬上集中轉(zhuǎn)出，這種以及經(jīng)常在半夜期間進(jìn)行交易。一旦排查發(fā)現(xiàn)這種符合明顯可疑交易的特征，這種商戶立即會(huì)把你凍結(jié)。

儲(chǔ)蓄卡被封原因：

1.資金連續(xù)多筆到賬，然后一次性轉(zhuǎn)出。

2.交易筆數(shù)突然過多過大，與平時(shí)消費(fèi)水平不匹配。

3.異常交易明顯，卡里不留余額，過渡性明顯。

4.不明的境外入賬，非法資金入賬等等。

儲(chǔ)蓄卡解封步驟：

儲(chǔ)蓄卡被封以后，可以第一時(shí)間聯(lián)系銀行，然后攜帶本人身份證，儲(chǔ)蓄卡，去相關(guān)銀行的柜臺(tái)申請(qǐng)解封即可。一般這種情況，去柜臺(tái)就能很快解封，不會(huì)影響后續(xù)的使用的。

總結(jié)一些容易凍結(jié)的問題：

1、最好是大銀行的卡，如果說名下有信用卡的儲(chǔ)蓄卡，剛剛刷了這張信用卡然后你的儲(chǔ)蓄卡剛好收到一筆錢，中間就相差那么一點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，筆數(shù)少了無所謂，沒有多大問題。但是筆數(shù)多了以后同一個(gè)銀行的系統(tǒng)監(jiān)測(cè)肯定能監(jiān)測(cè)到。

2、很多人的pos機(jī)都是每一筆自動(dòng)秒到，加上云閃付的費(fèi)率又便宜，金額都限制在1000以內(nèi)。很多的卡友都是每天幾十筆甚至上百筆的去擼云閃付的優(yōu)惠，導(dǎo)致你的結(jié)算卡每天都會(huì)有幾十筆的自動(dòng)結(jié)算，結(jié)算完成以后又全部一筆轉(zhuǎn)走，這種情況很危險(xiǎn)。就是一個(gè)正常都能看出來，儲(chǔ)蓄卡是不正常的。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。

3、單筆的資金交易量過大，很多卡友都有一點(diǎn)小懶，每一次出賬單就是一筆交易，還款也是一筆刷完，資金快進(jìn)快出，資金實(shí)時(shí)到賬然后又一筆轉(zhuǎn)走。小額多筆才能符合銀行的風(fēng)控規(guī)則，做一個(gè)正常的交易邏輯肯定是在一個(gè)正常人在正常的時(shí)間以內(nèi)做正常的事情，不能違背常理。

4、交易金額與你的身份情況不匹配，比如你在開戶行填寫的你是一個(gè)普通的上班族，但你每天都有幾萬的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，這種資金過度性質(zhì)十分明顯，通過大數(shù)據(jù)風(fēng)控對(duì)比，認(rèn)定為通過pos機(jī)的過度性可疑交易也是非法資金。如果你在這個(gè)時(shí)間內(nèi)身份有變動(dòng)可以去銀行更改你的職業(yè)，隨著你的職業(yè)變更，風(fēng)控規(guī)則也會(huì)變更，會(huì)更加符合你的新身份。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://www.ting2000.com/news/3153.html