信用卡pos機(jī)業(yè)務(wù)員自己墊付資金

1、你好!員工利用店鋪刷卡機(jī)連續(xù)套現(xiàn)金,這個違法嗎?

是違法行為。
2012年6月，央行曾發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》，其中規(guī)定，使用個人賬戶作為結(jié)算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機(jī)不得開通信用卡受理功能。央行禁止以個人名義辦理的POS刷卡機(jī)，關(guān)閉個人結(jié)算賬戶信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套現(xiàn)行為。

2、顧客刷信用卡調(diào)單成功銀行墊付商戶繼續(xù)用pos造成損失該怎么辦

收集當(dāng)時顧客實際交易證據(jù)，聯(lián)系你的pos機(jī)服務(wù)商協(xié)調(diào)處理，調(diào)單成功一般是你為配合銀聯(lián)調(diào)單或者提供單證有誤

3、信用卡墊付是什么

信用卡墊付是利用虛假消費透支信用卡后取得現(xiàn)金的行為，是為套現(xiàn)，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的。

應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”據(jù)辦案檢察官介紹，所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指套現(xiàn)數(shù)額100萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上。

套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。

擴(kuò)展資料：

最高人民檢察院、最高人民法院關(guān)于辦理利用信用卡詐騙犯罪案件具體適用法律若干問題的解釋為依法懲治利用信用卡騙取財物的犯罪活動，現(xiàn)就辦理此類案件具體適用法律的問題解釋如下：

1、對以偽造、冒用身份證和營業(yè)執(zhí)照等手段在銀行辦理信用卡或者以偽造、涂改、冒用信用卡等手段騙取財物，數(shù)額較大的，以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

2、個人以非法占有為目的，或者明知無力償還，利用信用卡惡意透支，騙取財物金額在5，000元以上，逃避追查，或者經(jīng)銀行進(jìn)行還款催告超過三個月仍未歸還的，以詐騙罪追究刑事責(zé)任。持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支金額以超出保證金的數(shù)額計算。

3、行為人惡意透支構(gòu)成犯罪的，案發(fā)后至人民檢察院起訴前已歸還全部透支款息的，可以從輕、減輕處罰或者免予追究刑事責(zé)任。

4、對實施上述犯罪行為的銀行工作人員，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰。 簡而言之，套現(xiàn)違反相關(guān)規(guī)定，惡意透支觸犯刑法，作為崛起中的中國，經(jīng)濟(jì)正在走向全球化，一些經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域法律法規(guī)正與發(fā)達(dá)國家接軌，信用卡業(yè)務(wù)是零售金融業(yè)務(wù)中的重要產(chǎn)品和利潤來源。

花旗銀行的信用卡業(yè)務(wù)收益要占到純利潤總額的1/3，美國運通公司發(fā)行的運通卡利潤占到公司全部利潤的70%。不難想象將來有一天外資銀行在中國打出"CASH OUT"的口號，屆時如果境內(nèi)銀行依然墨守成規(guī)，必將被歷史淘汰出局。

參考資料來源：百度百科-非法套現(xiàn)

信用卡墊付是利用虛假消費透支信用卡后取得現(xiàn)金的行為，是為套現(xiàn)，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

非法套現(xiàn)：

① 非法套現(xiàn)是通過虛假的交易改變了資金的用途，將套取的資金用于非法用途或者其他禁止的用途；

② 利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。

相關(guān)司法解釋：

① 2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”

② 所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指套現(xiàn)數(shù)額100萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上。套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。

是信用卡里銀行授權(quán)給你墊付的額度。

4、pos機(jī)t+0現(xiàn)金到賬是發(fā)卡行打錢,還是第三方墊付的錢?

實時到賬都是第三方墊付資金，如果是銀行部的POS，資金是由銀行墊付

5、員工用自己的信用卡刷公司的pos機(jī),手續(xù)費由自己承擔(dān),怎么做賬呀,實際刷 ...

借：銀行存款6961.5，貸：其他應(yīng)付款6961.5；借 ：其他應(yīng)付款6961.5貸：銀行存款6961.5

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