pos機刷卡的交易商戶是虛擬的嗎

1、pos機虛擬刷卡地址大數(shù)據(jù)能查到嗎

不能。pos機虛擬刷卡地址大數(shù)據(jù)不能查到，pos機商戶的信息只能查詢到持卡人身份信息。pos機是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。

2、信用卡套現(xiàn)違法嗎?會有什么樣的后果

首先，信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。

我國對于金融機構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對金融機構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬POS機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定，背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定。

還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。

其次，非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險。

所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風(fēng)險。可是，信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風(fēng)險隱患。

由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風(fēng)險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

最后，對于持卡人個人而言，信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來極大的風(fēng)險。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實質(zhì)上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險。

擴展資料

信用卡套現(xiàn)行為的分類

一是持卡人的個人行為，持卡人玩弄“他人消費刷自己的卡”的把戲，把別人購物的賬刷進自己卡內(nèi)以增加積分的方式，同時購物者再返還持卡人現(xiàn)金，這樣對持卡人來說真可謂一舉兩得。因為許多銀行在發(fā)行信用卡的同時都推出了增值服務(wù)，開展消費積分換禮品等活動，以刺激民眾辦卡和消費的熱情。

二是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續(xù)費來獲取套現(xiàn)。一般是利用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當(dāng)場付現(xiàn)(付給持卡人現(xiàn)金)，持卡人付給商家的手續(xù)費又低于銀行。

三是持卡人利用一些網(wǎng)站或公司的服務(wù)而取得套現(xiàn)，如，借助“支付寶”或中國移動的“網(wǎng)上購買充值卡”的服務(wù)進行套現(xiàn)。

四是小額免手續(xù)費套現(xiàn)，方法是在某些商場或其他可以刷卡消費的地方，持卡人結(jié)賬時使用現(xiàn)金付清，而收銀員會先收現(xiàn)金待客人走后用自己的信用卡刷出對應(yīng)的消費，從而達到小額套現(xiàn)的目的。

參考資料：百度百科-信用卡套現(xiàn)

參考資料：百度百科-套現(xiàn)

如果銀行發(fā)現(xiàn)你信用卡套現(xiàn)，這種問題你承不承認(rèn)處理結(jié)果都是一樣：輕一點壓縮信用額度，嚴(yán)重一點的話封卡。如果是POS機套現(xiàn)，要嚴(yán)重得多。
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（pos機）如果銀行發(fā)現(xiàn)你信用卡套現(xiàn)，這種問題你承不承認(rèn)處理結(jié)果都是一樣：輕一點壓縮信用額度，嚴(yán)重一點的話封卡。
如果是pos機套現(xiàn)，要嚴(yán)重得多。“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪處罰。”——這是違法行為。
信用卡套現(xiàn)是銀行最忌諱的，因此銀行對于此類監(jiān)管也比較嚴(yán)格。一旦發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)，屬于違約行為，銀行采取的措施大多比較嚴(yán)厲，不但影響你的信用卡使用，而且還會影響你的征信。
銀行之所以會禁止信用卡套現(xiàn)，主要是因為套現(xiàn)會擾亂金融秩序，影響銀行整體利潤和收入。既然是關(guān)系到錢了，那么對于信用卡套現(xiàn)，銀行絕對是不會手軟的。
銀行判定套現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)是什么？由于套現(xiàn)的交易數(shù)據(jù)不會符合正常的消費邏輯，因此銀行會根據(jù)時間地點、商戶類型等兩個因素來判斷持卡人是否存在套現(xiàn)行為。
正常的消費者會在營業(yè)的時間消費，而且消費的時間頻次不會太頻繁。打個比方，如果老鐵在凌晨消費高爾夫球場，又或者是剛剛喝完早茶五分鐘，然后就是去酒吧了，其實這兩種消費都是不合理的。
短時間內(nèi)的消費交易記錄，如果是在相隔較遠(yuǎn)的城市，那么老鐵就危險了。原來每個商戶都有它的所在地，剛剛在A市消費了商戶，過了半個小時，就到B市消費。然而AB兩市是不可能半個小時內(nèi)達到，也就是說老鐵就很明顯存在虛假交易！
商戶性質(zhì)決定了消費的金額，如果金額和商戶的性質(zhì)規(guī)模相差很大，被銀行風(fēng)控的幾率就會很高。譬如在街邊的便利店消費了五千元，其實這是相當(dāng)困難的。畢竟便利店的正常消費應(yīng)該是2-500元。500元和5000元的金額就相差過大，那么這筆交易一定是有問題的。
根據(jù)這些跡象，銀行就會排查老鐵的消費情況。長期消費0%費率或者0.38%的無積分商戶，也是很危險的一件事情。畢竟套現(xiàn)就是為了利潤最大化地借錢，銀行對于這些人，其實都已經(jīng)有一套風(fēng)控方案了。
控制好消費的時間地點和商戶類型，避免走入銀行的風(fēng)控圈子，要是因為被銀行誤判而被降額了，那就要吃虧了！ 違法。信用卡套現(xiàn)問題屢禁不止，甚至開始蔓延至電商、微商之中。然而，一旦被“揪”出，懲罰措施會是相當(dāng)嚴(yán)重的，所以這樣的“歪腦筋”動不得。
信用卡套現(xiàn)可判刑 。相關(guān)法律部門專家表示，信用卡套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，嚴(yán)重者涉及洗錢。涉及信用卡套現(xiàn)的商戶將列入商戶黑名單中，以后將無法再入網(wǎng)。 我國法律規(guī)定，違反國家規(guī)定使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
同時，刑法也指出，持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。而持卡人若通過虛假交易等手段惡意獲取銀行積分并兌換使用，系以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法騙取公私財物，如數(shù)量較大，或涉嫌構(gòu)成刑法規(guī)定的詐騙罪或合同詐騙罪等。
除了涉及違法外，專家也表示，信用卡套現(xiàn)更容易把持卡人推入以卡養(yǎng)卡、無力償還的深淵，甚至?xí)斐刹涣嫉男庞糜涗洝３挚ㄈ艘坏┍话l(fā)現(xiàn)利用無真實交易背景的虛假交易不當(dāng)獲利，或其積分累計、兌換涉及任何舞弊或欺詐行為，銀行及信用卡機構(gòu)有權(quán)將其累積的積分取消。另一方面，一旦被發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)、惡意透支等違規(guī)現(xiàn)象，持卡人會受到很不好的影響。
輕則被停卡或降低信用卡使用額度，累積的積分可能被取消，還會面臨積分兌換的還款金額被取消從而產(chǎn)生欠款，個人信用記錄上將留下污點；重則被發(fā)卡銀行拉入信用黑名單，嚴(yán)重影響日后的個人貸款、銀行卡申請等。對持卡人來說，為了貪圖一時利益，影響信用記錄，實在得不償失。
拓展資料：
消費者可以通過京東白條、天根據(jù)我國目前醫(yī)院等級劃分的標(biāo)準(zhǔn)，將我國所有的醫(yī)院劃分為三個等級。分別分為一級二級三級。三甲醫(yī)院是省或是市屬的大型醫(yī)院和醫(yī)學(xué)院校的臨床教學(xué)醫(yī)院或附屬醫(yī)院。三甲醫(yī)院申報考核的主要項目包括醫(yī)療服務(wù)與管理，醫(yī)療質(zhì)量與安全，技術(shù)水平與效率。了資金周轉(zhuǎn)，賺到了手續(xù)費，但一旦被查，后果是相當(dāng)嚴(yán)重的。

信用卡套現(xiàn)是違法的。后果包括影響征信，停卡，處罰，判刑等。個人觀點，僅供參考。

違法。
一，被經(jīng)偵盯上。
二，被銀行盯上，封卡或者降額。

3、信用卡刷POS機虛擬的還得還,刷給正規(guī)商戶,不要商品把錢倒給我能行...

可以在正規(guī)商戶刷，但前提是你要給商家說好！另外正規(guī)商家pos機也是有費率的！先問清楚，避免事后扯皮！
還需要注意的是，同一家商戶不要一直刷，并且需要根據(jù)這家商戶的類別匹配相對應(yīng)的時間以及刷卡金額，不是自己想刷多少刷多少，結(jié)合實際商戶，模擬正常消費！

另外如果你需要辦卡的話，可以來收聽一下我的信用卡公開課！都是免費的，每周更新二節(jié)！信用卡養(yǎng)卡，提額，提額失敗的解決方案！以及pos機正確的刷卡規(guī)范！無資產(chǎn)，無工作，黑白戶如何辦理各大銀行大額信用卡！以及每家銀行背后最低30萬貸款如何才能獲得！避免找中介花費不必要的費用！并且工作包裝以及接聽銀行回訪也可以免費提供！也許這會對你有所幫助！感興趣可以關(guān)注私聊！ 有手續(xù)費的，正規(guī)商戶一般不給你刷，小商戶可能不安全，小心封卡，可以自己辦個POS機，
需要可以私聊我，免費送 這種行為屬于套現(xiàn)，是違規(guī)的。 你是想信用卡套現(xiàn)嗎？

4、pos機刷信用卡到一個虛擬賬戶,怎么查實際賬戶

虛假商戶，虛擬商戶統(tǒng)稱為假商戶，是目前pos機行業(yè)一個比較普遍的現(xiàn)象，為什么會有假商戶呢，老編感覺主要是利益驅(qū)使，一些支付公司為了跳碼賺錢牟利引起的。假商戶，顧名思義，就是壓根就不存在的商戶名稱，也就是說某個商戶的名稱，沒有對應(yīng)的商戶，既沒有營業(yè)執(zhí)照信息，也沒有真正意義上的店鋪存在，是一個虛擬的商戶名稱，而我們辦理的pos機是應(yīng)該有真實的商戶才對的，比如某個商戶使用營業(yè)執(zhí)照辦理了一臺pos機，刷卡收款的時候顯示的名稱都是自己商戶名稱的抬頭，而某一筆刷卡收款的時候，突然顯示了另外一個商戶名稱，那么這個商戶有可能就是虛擬商戶，很有可能是相應(yīng)的支付公司跳碼虛假的優(yōu)惠類商戶的。

怎么區(qū)分虛假商戶和真實商戶呢，這個很好辨別，我們可以使用一些第三方工具，比如企查查，天眼查等這類工具，如果一個商戶名稱，或者公司名稱，在工具上查詢不到任何信息，那么這個商戶就是虛假商戶，因為如果是真實存在的個體工商戶，或者企業(yè)的話，是可以查到真實的工商信息的

5、pos機幫朋友刷卡套現(xiàn)違法嗎

違法。用戶無論采取的是什么方式套現(xiàn)，都屬于一種違法行為。嚴(yán)重的話，銀行是會追究法律責(zé)任的。因此，在用卡的過程中，不要出現(xiàn)類似套現(xiàn)的行為。套現(xiàn)是指信用卡用戶采用虛假的交易，將信用卡中的錢提現(xiàn)出來。在這個過程中，用戶不需要支付給銀行提現(xiàn)手續(xù)費。
對于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實認(rèn)定非法占有目的。
別人想用我的POS機套現(xiàn)2萬違法嗎？我要承擔(dān)什么責(zé)任？

信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對金融機構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定。背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次，非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風(fēng)險。可是，信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風(fēng)險隱患。由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風(fēng)險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

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