pos機(jī)案嫌疑人

1、POS機(jī)套現(xiàn)屬于什么罪

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

2、閃電寶POS機(jī)使用安全嗎?會(huì)泄露個(gè)人信息嗎?

是安全的，不會(huì)泄露個(gè)人信息。只要一臺(tái)手機(jī)POS機(jī)是擁有具有收單業(yè)務(wù)的第三方支付牌照的一清機(jī)，那么它就是一臺(tái)安全的手機(jī)POS機(jī)。

閃電寶POS機(jī)是匯付天下推出的智能支付終端，是一家以第三方支付技術(shù)為核心，并且是全國首批具有線下收單資質(zhì)的公司。

擴(kuò)展資料

如今，很多地方都安裝了銀行的POS刷卡機(jī)?？裳巯?，卻有不法網(wǎng)絡(luò)支付公司瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。日前，沈陽市公安局渾南分局偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬元。

“民警同志，我們POS機(jī)里的錢被騙走了，一定要幫幫我們！”2017年6月，沈陽市某商場侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負(fù)責(zé)人。

渾南警方辦案民警經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬元。警方成立專案組，查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，先后套取178名商戶資金203萬元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。

偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來的資金。

“為安撫被騙群眾，我們將被害商戶加入微信群，及時(shí)告知案件偵破情況，同時(shí)讓被騙的商戶在微信群里提供破案線索”，渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長徐小東介紹說，短時(shí)間內(nèi)，商戶將犯罪嫌疑人楊某各類信息報(bào)告給民警，為警方進(jìn)一步核實(shí)和偵破案件贏得了時(shí)間。

渾南分局隨后聯(lián)系到上海這家公司，利用法律宣傳、政策引導(dǎo)及反復(fù)溝通，經(jīng)過法理并舉的強(qiáng)大攻勢(shì)，上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司同意對(duì)商戶被騙款項(xiàng)進(jìn)行返還。

截至7月15日，涉及被騙的178名商戶全部收到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司先期墊付的資金共203萬元。目前，犯罪嫌疑人楊某已潛逃，被公安機(jī)關(guān)立為網(wǎng)上逃犯，案件正在進(jìn)一步審理中。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來沈陽地區(qū)發(fā)生多起POS機(jī)商戶刷卡消費(fèi)結(jié)算資金未到賬事件，商戶損失從幾千元到幾萬元不等。民警提醒稱，商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機(jī)構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動(dòng)；

要通過正當(dāng)渠道申請(qǐng)和安裝POS機(jī)，不從不明或可疑渠道購買POS機(jī)；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險(xiǎn)事件后，商戶要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向法院起訴，依法維護(hù)合法權(quán)益。

參考資料:百度百科▬匯付天下 、人民網(wǎng)▬警惕POS機(jī)上的詐騙

3、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...

在辦理POS機(jī)過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報(bào)警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對(duì)周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購買pos機(jī)需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

4、利用POS機(jī)交易套現(xiàn)2500余萬元!判了!

微信支付越來越方便
      POS機(jī)刷卡消費(fèi)也不那么吃香了
      可是有的人卻一直“鐘愛”它
      不是為了方便交易
      而是把它當(dāng)成“取款機(jī)”
      楊某經(jīng)營一家保險(xiǎn)公司，在正常的業(yè)務(wù)范圍外，他又發(fā)現(xiàn)了其他生財(cái)之路。2017年11月至2021年3月期間，楊某在沒有真實(shí)商品買賣、服務(wù)的情況下，利用其經(jīng)營的保險(xiǎn)公司的POS機(jī)進(jìn)行虛擬交易，為信用卡持卡人代還信用卡后，再從該信用卡中套現(xiàn)獲取代還的款項(xiàng)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。
      2021年，楊某接到公安機(jī)關(guān)電話后，主動(dòng)到案并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)鑒定，楊某為他人代還信用卡欠款涉及99人，涉案金額2551.78萬元，楊某從中獲取利潤10.2萬元。
      九三法院經(jīng)審理認(rèn)為，楊某違反國家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛擬交易的方式對(duì)信用卡持卡人的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并牟利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。楊某到案后如實(shí)供述了自己的罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。
      法院依法判決楊某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金十萬零三千元。
      《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
      (一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
      (二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;
      (三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
      (四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

5、POS機(jī)詐騙被捕,把押金都退了還會(huì)判刑嗎?

雖然退回押金可以減輕犯罪嫌疑人的罪責(zé)，但這并不意味著其可以免于刑事責(zé)任。具體情況需要根據(jù)犯罪嫌疑人所涉及的具體法律規(guī)定和司法實(shí)踐來確定。
在中國，POS機(jī)詐騙可能涉嫌的罪名包括詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等。按照相關(guān)法律規(guī)定，犯罪嫌疑人如果構(gòu)成犯罪，即使退回押金，也可能被判刑或處以其他刑事制裁。刑事制裁的具體程度和判決結(jié)果取決于犯罪嫌疑人的犯罪情節(jié)和法律規(guī)定，例如犯罪的嚴(yán)重程度、是否認(rèn)罪、是否已經(jīng)退回全部或部分贓款等。
因此，如果犯罪嫌疑人涉嫌POS機(jī)詐騙并已被捕，建議其積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，并在法律程序中認(rèn)罪悔罪，以期減輕自己的刑事責(zé)任。 如果該公司老板把客戶的押金都退還了，并且沒有其他涉嫌違法犯罪的情況，那么理論上可以考慮對(duì)其實(shí)施寬大處理。但具體情況還需要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷。
一般來說，退還押金可以在一定程度上緩解被詐騙人的損失，但并不一定能夠消除犯罪行為的責(zé)任。因此，退還押金不一定能夠免除犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，而且退還押金的情況下，對(duì)詐騙罪的判決也需要考慮其他方面的證據(jù)和情況。
總之，如何定罪量刑要根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、法院審判判例和相關(guān)事實(shí)情況綜合判斷，建議找專業(yè)律師咨詢并協(xié)助辯護(hù)。 即使退還了押金，如果公安機(jī)關(guān)認(rèn)為這個(gè)公司涉嫌詐騙罪，其成立和運(yùn)作方式與法律規(guī)定不符合的話，仍然可能會(huì)被追究刑事責(zé)任。退還押金可以作為辯護(hù)的一個(gè)因素，但不能保證能夠完全免除刑事責(zé)任。最終是否構(gòu)成犯罪，以及刑事判決的量刑，需要根據(jù)具體的案情、證據(jù)和法律規(guī)定綜合考慮后做出決定。建議相關(guān)當(dāng)事人咨詢律師并積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。 如果被捕的人已經(jīng)退還了被騙的押金，這可以被視為他們的自愿行為以盡可能彌補(bǔ)他們的行為。然而，這還取決于具體的情況和適用的法律。如果騙局涉及的金額非常大，或者這個(gè)人以前有過類似的犯罪記錄，在這種情況下，即使退還押金，他們?nèi)匀豢赡軙?huì)被判刑。最好咨詢專業(yè)的律師獲取更具體的法律建議。 這個(gè)要看金額的 另外還要看 主謀 很多的因素的啊

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