用pos機(jī)倒卡合法嗎

1、銀行卡倒錢會有什么后果

如果是收銀行卡或信用卡倒錢，可能涉嫌妨害信用卡詐騙罪；如果是提供銀行卡幫別人轉(zhuǎn)賬，有可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；如果在單位倒錢，有可能涉嫌挪用公款或者職務(wù)侵占、盜竊罪等。需要具體結(jié)合您情況分析。
信用卡相互倒卡是一般有兩種方式，不同的方式倒卡的后果不同，
如果是通過POS機(jī)或者線上支付進(jìn)行虛擬交易的方式，俗稱套現(xiàn)，則是違法的，后果輕則降額封卡，重則可能會被認(rèn)定為惡意透支信用卡，要是構(gòu)成信用卡詐騙罪那么需要承擔(dān)法律責(zé)任；
另一種是通過取現(xiàn)把信用卡的錢取出來，這種方式則會產(chǎn)生付息費(fèi)，無論哪種方式，不僅倒卡反而會多出不少利息的費(fèi)用，而且還會承擔(dān)極大的風(fēng)險。


信用卡又叫貸記卡，是由商業(yè)銀行或信用卡公司對信用合格的消費(fèi)者發(fā)行的信用證明。其形式是一張正面印有發(fā)卡銀行名稱、有效期、號碼、持卡人姓名等內(nèi)容，背面有磁條、簽名條的卡片。持有信用卡的消費(fèi)者可以到特約商業(yè)服務(wù)部門購物或消費(fèi)，再由銀行同商戶和持卡人進(jìn)行結(jié)算，持卡人可以在規(guī)定額度內(nèi)透支。
主要特點(diǎn)
①信用卡是當(dāng)今發(fā)展最快的一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)之一，它是一種可在一定范圍內(nèi)替代傳統(tǒng)現(xiàn)金流通的電子貨幣；
②信用卡同時具有支付和信貸兩種功能。持卡人可用其購買商品或享受服務(wù)，還可通過使用信用卡從發(fā)卡機(jī)構(gòu)獲得一定的貸款；
③信用卡是集金融業(yè)務(wù)與電腦技術(shù)于一體的高科技產(chǎn)物。
④信用卡能減少現(xiàn)金貨幣的使用；
⑤信用卡能提供結(jié)算服務(wù)，方便購物消費(fèi)，增強(qiáng)安全感；
⑥信用卡能簡化收款手續(xù)，節(jié)約社會勞動力；
⑦信用卡能促進(jìn)商品銷售，刺激社會需求。
理財攻略
1、控制信用卡數(shù)量，適可而止
信用卡一旦數(shù)量太多就容易發(fā)生搞錯這張卡的還款日期、不記得那張卡的信用額度等問題，難以管理，容易造成逾期還款，留下不良記錄。而且，多卡刷卡積分，積分過于分散也不利于兌換禮品。因此建議只要1~2張信用卡就足夠了。
2、保留刷卡憑證
信用卡大多數(shù)持卡人不在乎單據(jù)，也不會保留，大多隨手丟棄，這是十分不好的習(xí)慣。實(shí)際上，保留刷卡憑證不僅便于每月總結(jié)消費(fèi)記進(jìn)而分析并優(yōu)化消費(fèi)習(xí)慣，有助于提高刷卡消費(fèi)的合理性和透明度，做到明明白白刷卡。并且很多人的信用卡不設(shè)置密碼，隨意丟棄刷卡憑證可能導(dǎo)致信用卡被盜。
出于安全考慮，刷卡消費(fèi)過后最好還是保留刷卡憑證，讓自己心中有數(shù)，養(yǎng)成良好的信用卡理財習(xí)慣。
3、減少提現(xiàn)
信用卡具有透支和提現(xiàn)兩種功能，但提現(xiàn)需要一定比例的手續(xù)費(fèi)，并且即使把自己的錢存入其中也要收費(fèi)。所以用信用卡提現(xiàn)和把它當(dāng)存折都是不劃算的。
法律依據(jù)：《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條個人申領(lǐng)銀行卡(儲值卡除外)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶；凡在中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡；銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

2、信用卡刷pos機(jī)違法嗎

信用卡刷pos機(jī)不違法。但是用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的。pos機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。違反國家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
利用pos機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容：
1、違反禁止利用pos機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定；
2、有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為；
3、情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百二十五條
【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

3、用pos機(jī)給別人刷信用卡犯法嗎

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機(jī)后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。 　　是如果是幫別人套現(xiàn)，那么就會觸犯非法經(jīng)營罪。

　　《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”

　　根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定，利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容：（一）違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定；（二）有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為；（三）情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規(guī)中早已對POS機(jī)的使用有著明確的限制性規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十九條第（三）項(xiàng)第3目規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪立案追究。

用pos機(jī)給別人刷信用卡當(dāng)然是犯法的行為；不可為！

4、pos機(jī)套現(xiàn)違法嗎

法律分析：用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進(jìn)行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會被告上法院。惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

5、用自己的POS機(jī)刷自己的信用卡套現(xiàn)是否違法

　　無論是否用自己的pos,只要是套現(xiàn)都是違法的。
　　信用卡套現(xiàn)是指
持卡人
不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中
信用額度
內(nèi)的
資金
以現(xiàn)金的方式套取，同時又不支付銀行提現(xiàn)
費(fèi)用
的行為。對于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上海總部
2010年7月
26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入
個人征信系統(tǒng)
，直接影響其個人信用記錄。
用自己的pos給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的，但由于監(jiān)管
漏洞
，如果次數(shù)較少（少于3次），并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現(xiàn)也是要交
手續(xù)費(fèi)
的0.5%以上。
目前很多銀行的現(xiàn)金分期都比這個手續(xù)費(fèi)更低。所以套現(xiàn)是不劃算的。
如果用白金卡申請現(xiàn)金分期，可以有優(yōu)惠，一般情況低于0.69%，以下以廣發(fā)銀行財智金（也叫現(xiàn)金分期）的情況。
申請35000元如下：
12期：0.56%，每期還3112.67，總手續(xù)費(fèi)2352，每期手續(xù)費(fèi)196。
18期：0.63%，每期還2164.94，總手續(xù)費(fèi)3969，每期手續(xù)費(fèi)220.5。
24期：0.66%，每期還1698.33，總手續(xù)費(fèi)5544，每期手續(xù)費(fèi)231。
申請30000元如下：
12期：0.56%，每期還2668，總手續(xù)費(fèi)2016，每期手續(xù)費(fèi)168。
18期：0.63%，每期還1855.66，總手續(xù)費(fèi)3402，每期手續(xù)費(fèi)189。
24期：0.66%，每期還1448，總手續(xù)費(fèi)4752，每期手續(xù)費(fèi)198。

pos機(jī)刷卡套現(xiàn)，涉嫌犯罪嗎？

除了他，只有他的書是一片空白的，人們嘲笑著他的同時， 你們懂個屁，誰說這就犯法了，你自己買pso機(jī)，每天不要刷的太多就可以了，自己刷和別人刷不是一樣的么，量不要刷大了就行。 只要不要刷太多就行，多了會被銀行風(fēng)控降額度或封卡風(fēng)險

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://www.ting2000.com/posjifour/279230.html