pos機(jī)銀行卡流水過(guò)大

1、銀行卡綁pos機(jī)轉(zhuǎn)賬太多被銀行問(wèn)怎么說(shuō)

實(shí)話實(shí)說(shuō)就好，
銀行流水過(guò)大銀行詢問(wèn)這是正常的，主要是防止洗錢(qián)的問(wèn)題，如果你的銀行流水是正常經(jīng)營(yíng)所需要的，那么就如實(shí)告訴銀行，銀行就是履行一下手續(xù)。一旦發(fā)現(xiàn)你的銀行流水涉嫌洗錢(qián)的話，就不是銀行找你的麻煩了，而是公安會(huì)上門(mén)詢問(wèn)的。

2、個(gè)人銀行卡的交易量過(guò)大有什么影響啊?為什么交易量大了,銀行會(huì)主動(dòng)讓你...

個(gè)人銀行卡的交易量過(guò)大通常而言是沒(méi)有什么影響的。但是，銀行流水帳異常肯定會(huì)引起相關(guān)部門(mén)的注意，只要銀行流水是合法的就不用當(dāng)心。銀行流水太大容易引起監(jiān)管部門(mén)的注意，會(huì)認(rèn)為有洗錢(qián)的嫌疑，但如果用戶的轉(zhuǎn)賬的收入是合法的，那么不用擔(dān)心，這是銀行的正常操作，因?yàn)閭€(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁流水大的情況對(duì)于很多大的網(wǎng)店賣(mài)家是很正常的情況。如果用戶的轉(zhuǎn)賬收入是不合法的，那么如果被監(jiān)控部門(mén)查找到相關(guān)數(shù)據(jù)，便會(huì)有執(zhí)法部門(mén)上前來(lái)詢問(wèn)相關(guān)情況。
交易量大了的話，銀行主動(dòng)讓你辦金卡，主要是因?yàn)椋l(fā)行信用卡是每個(gè)銀行的主要考核指標(biāo)之一，銀行的主要業(yè)務(wù)就是辦理存款，發(fā)放貸款和資金結(jié)算等業(yè)務(wù)，而信用卡則是另一種小額貸款的方式。不僅會(huì)滿足用戶的小額資金周轉(zhuǎn)需求，還會(huì)讓銀行的客戶范圍無(wú)限擴(kuò)大。而且由于銀行與銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)激烈，大部分的銀行都會(huì)下達(dá)發(fā)行信用卡的任務(wù)，并且在激活數(shù)量和面額方面有一定的指標(biāo)。
總行在對(duì)旗下各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下達(dá)任務(wù)后，各大網(wǎng)點(diǎn)銀行會(huì)把考核指標(biāo)落實(shí)到個(gè)人。所以銀行的工作人員為了完成任務(wù)，不得不積極的向儲(chǔ)戶或有興趣的人推銷(xiāo)信用卡，達(dá)到要求的任務(wù)量。而能超額完成任務(wù)的人員，自然不會(huì)白白浪費(fèi)精力，銀行會(huì)給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)。這種多勞多得的制度，會(huì)讓銀行工作人員對(duì)推銷(xiāo)信用卡更加積極、有熱情，于是我們就經(jīng)常能看到滿腔熱血的銀行人員在介紹信用卡。
補(bǔ)充資料：
如果銀行流水太大最好是可以提供轉(zhuǎn)賬支付的依據(jù)，比方說(shuō)貿(mào)易合同，發(fā)票等，向銀行提請(qǐng)申訴，如果銀行受理之后，核實(shí)不符合反洗錢(qián)認(rèn)定的，可以按規(guī)定調(diào)為正常。
銀行一般不會(huì)隨便把客戶的卡狀態(tài)調(diào)為異常，通常是有比較確鑿的證據(jù)才會(huì)這么做，這個(gè)時(shí)候賬戶還不會(huì)被凍結(jié)，只是沒(méi)法使用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行等非柜面交易，只能去柜臺(tái)。如果錢(qián)是合法的，轉(zhuǎn)賬操作被是合規(guī)的，而銀行誤判的話，只需要帶著貿(mào)易合同、發(fā)票等證明文件到銀行提請(qǐng)申訴，一般都能恢復(fù)。
通常，銀行的反洗錢(qián)崗監(jiān)測(cè)到可疑交易后上報(bào)人行，人行在進(jìn)一步交叉對(duì)比你資金的來(lái)源與流向等因素再綜合考量要不要進(jìn)行洗錢(qián)調(diào)查。可疑交易，簡(jiǎn)單的說(shuō)就是交易行為與身份不匹配，比如在銀行預(yù)留的個(gè)人信息是職員，而當(dāng)月的多筆資金流入遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于你的工資水平。
也就是說(shuō)，只要能證明銀行卡是本人，帶著證件去銀行，很容易就能恢復(fù)正常。當(dāng)然，被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的除外。至于交易的異常，只要有相應(yīng)的證明材料，跟銀行說(shuō)明情況即可。 個(gè)人銀行卡的信息交流量過(guò)大的話，嗯，長(zhǎng)此以往它可能會(huì)被凍結(jié)，因?yàn)槟氵@個(gè)銀行卡的資金流出太大了，存在的這個(gè)洗錢(qián)險(xiǎn)也是說(shuō)銀行卡的話，它會(huì)它會(huì)把你凍結(jié)掉，你的這個(gè)卡的暫時(shí)使用情況。 交易量大銀行有點(diǎn)手續(xù)費(fèi)吧！ 信用卡這些刷POS機(jī) 銀行占大頭。接下來(lái)是銀聯(lián)。還有第三方 交易商。 所以鼓勵(lì)你辦。鼓勵(lì)你去消費(fèi)這樣子的。所以。 做人銀行卡的教育量大有什么影響，為什么叫月亮大，銀行會(huì)主動(dòng)讓你辦理金卡辦理信用卡？因?yàn)槟愕腻X(qián)特別多，所以是貴賓

3、pos機(jī)刷卡交易滿了怎么刪?

可以采用如下途徑清空流水?dāng)?shù)據(jù)：
1、開(kāi)機(jī)后，按綠色確認(rèn)鍵；
2、進(jìn)入菜單后，選擇“管理”，部分機(jī)器沒(méi)有就直接跳到3；
3、選擇“結(jié)算”，結(jié)算結(jié)束后就清楚了交易流水。

4、銀行卡流水過(guò)大有哪些后果

所謂銀行流水就是指用戶的銀行卡賬戶的交易明細(xì)記錄，使用該銀行卡的每一筆消費(fèi)和收入組成的該銀行卡賬戶的賬單明細(xì)就是指銀行卡流水。

通常情況下，在申請(qǐng)貸款的時(shí)候往往是會(huì)需要提供銀行卡流水的。而銀行卡流水過(guò)大會(huì)有以下后果：
1、一般情況下若是用戶的銀行卡流水過(guò)大容易被銀行反洗錢(qián)監(jiān)控，一旦被銀行監(jiān)控，那個(gè)個(gè)人的銀行卡賬戶狀態(tài)就會(huì)變?yōu)楫惓＃瑥亩鴷?huì)影響個(gè)人銀行卡的正常使用。

2、當(dāng)然若是正常銀行卡交易資金，即使流水金額比較大也不會(huì)有什么影響。

3、若是頻繁穿“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”的情況，銀行就會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)之后還會(huì)對(duì)賬戶進(jìn)行檢查。只有確定無(wú)誤之后，才會(huì)解凍用戶的銀行卡。

建議用戶在使用銀行卡賬戶的時(shí)候，一定要嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。以上就是關(guān)于銀行卡流水過(guò)大有哪些后果的內(nèi)容介紹，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

擴(kuò)展資料：
銀行流水代打：
委托他人代打銀行流水的話，只要把身份證、存折或銀行卡交給代辦人，再讓代辦人帶上自己的身份證去銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理就行了。

代辦人可以到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)找工作人員，把資料交給工作人員，讓工作人員幫忙辦理；也可以直接到網(wǎng)點(diǎn)的自助查詢機(jī)上打印，把銀行卡插入自助查詢機(jī)之后，只要輸入密碼，進(jìn)入查詢頁(yè)面，再選擇需要打印的明細(xì)，點(diǎn)擊“打印”按鈕即可。不過(guò)如果是存折的話，那就沒(méi)辦法在自助查詢機(jī)上自行打印了，得到柜臺(tái)去辦理。

不過(guò)大家也不是非得找他人代辦，因?yàn)殂y行流水也是可以直接在網(wǎng)上打印的。

直接登錄專(zhuān)業(yè)版網(wǎng)銀，再進(jìn)入賬戶查詢頁(yè)面，然后點(diǎn)擊“明細(xì)”，選擇流水賬單的起止日期，再點(diǎn)擊“查詢”，如果電腦有連接打印機(jī)的話，直接點(diǎn)擊“打印”即可；沒(méi)有連接打印機(jī)的話，也可以先點(diǎn)擊“下載明細(xì)”，等下載下來(lái)之后再去打印。不過(guò)如果還需要銀行蓋章的話，就還得去銀行柜臺(tái)。

銀行流水跨行打印：
銀行流水是不可以跨行打印的。要打印銀行流水的話，必須得去開(kāi)戶行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行打印。去其他銀行是沒(méi)有用的。

比如說(shuō)要打印工資收入的話，代發(fā)工資的是工商銀行，那客戶自然只能去工商銀行打印流水，而無(wú)法去中國(guó)銀行打印流水，因?yàn)橹袊?guó)銀行并沒(méi)有代發(fā)工資。

不過(guò)銀行流水雖然無(wú)法跨行打印，但卻是可以跨省打印的。因?yàn)橹灰侨ラ_(kāi)戶行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)就可以打印，并不局限于開(kāi)戶地，因此異地也是可以打印的。

客戶帶上身份證、存折或銀行卡去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)找工作人員打印就可以了；或者自行在網(wǎng)點(diǎn)的自助查詢機(jī)上打印也行。

當(dāng)然，銀行流水也可以在網(wǎng)上打印。而在網(wǎng)上打印銀行流水的話，自然也是只能登錄開(kāi)戶行的官網(wǎng)，進(jìn)入個(gè)人網(wǎng)銀賬號(hào)進(jìn)行打印的，而無(wú)法通過(guò)其他銀行網(wǎng)銀來(lái)打印。

5、POS機(jī)刷多了被銀行查流水

POS機(jī)刷多了被銀行查流水，銀行不會(huì)查的，只要你的錢(qián)來(lái)歷清白，銀行查也不怕，除非發(fā)生了特大經(jīng)濟(jì)案子，警方會(huì)查，而且你每天的收錢(qián)數(shù)太大，警方也許會(huì)調(diào)查，正常情況下銀行不會(huì)查。
怎樣的POS機(jī)算是一臺(tái)合格安全的POS機(jī)？
首先，安全必須是第一位的，必須是有銀聯(lián)監(jiān)管認(rèn)證的POS機(jī)才是合格的，這樣的POS機(jī)必須具有第三方支付牌照才能有收單資質(zhì)，才能保證資金安全。需要注意的是，在使用POS機(jī)的時(shí)候，一定要去查看牌照的資質(zhì)如何，看一看收單范圍是否支持跨區(qū)域。

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