pos機隔空刷錢違法嗎

1、pos機犯法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風(fēng)控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機，其交易存在很大風(fēng)險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn)，就會對你進行風(fēng)控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標準是：
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結(jié)果刷了個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴厲制裁和風(fēng)控。 賣pos機不犯法，授權(quán)或者是自營業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具，經(jīng)營非法產(chǎn)品則會受到法律制裁的。使用POS機以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

2、pos機套現(xiàn)算犯法嗎?

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

3、刷pos機犯法嗎

法律分析：個人辦理pos機不違法，但是我們把pos機如何使用，就不一定違不違法了，比如我們拿著pos機去惡意套現(xiàn)，套現(xiàn)不換，那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規(guī)的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規(guī)，只要我們按時還款就不會違法。

法律依據(jù)：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》 第二條 商業(yè)銀行經(jīng)營信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當嚴格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)政策規(guī)定，遵循平等、自愿和誠實信用的原則。

4、個人pos機違法嗎?

個人pos機并不違法，但使用pos機惡意套現(xiàn)就是違法行為。銷售pos機本身是允許的，但必須擁有公司有權(quán)銷售方授權(quán)或者是自營業(yè)許可范圍，才屬于合法行為。如果公司不具備經(jīng)營權(quán)，則屬于違法行為。同時利用pos機來進行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。
首次辦理pos機注意什么
首次辦理pos機注意以下幾點：
1、切勿過度追求低費率，正常費率在0.55-0.6都可以使用，切莫使用單筆+3的機器。
2、選擇一個政策穩(wěn)，有誠信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機器，這倆年免費機器居多。
4、找專業(yè)靠譜的人，而非兼職。
【法律依據(jù)】：《信用卡惡意透支判斷標準》第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

5、pos機犯法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風(fēng)控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機，其交易存在很大風(fēng)險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn)，就會對你進行風(fēng)控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標準是：
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結(jié)果刷了個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴厲制裁和風(fēng)控。 賣pos機不犯法，授權(quán)或者是自營業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具，經(jīng)營非法產(chǎn)品則會受到法律制裁的。使用POS機以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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