pos機(jī)最新黑名單

1、pos機(jī)刷卡顯示付款帳號為黑名單是什么意思

持卡人信用問題。
目前所謂的黑名單僅是持卡違約客戶的違約記錄，多數(shù)是因?yàn)槌挚ㄈ擞刑赚F(xiàn)行為被查實(shí)。
銷售終端POSpointofsale是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬。

2、辦理刷卡機(jī)身份證顯示黑名單怎么辦

1、持卡人必須在當(dāng)?shù)劂y聯(lián)機(jī)構(gòu)去查詢銀聯(lián)黑名單的信息。
2、查出結(jié)果后，聯(lián)系發(fā)卡方銀行，向其陳述套現(xiàn)的始末，必須寫出保證書等文字材料，然后交由發(fā)卡方審核，必要情況下，估計(jì)還會承擔(dān)一部分違法信用卡領(lǐng)用合同的違約金，情況嚴(yán)重會直接上報(bào)銀監(jiān)會。
3、由上報(bào)銀行在銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理控制系統(tǒng)進(jìn)行更改。
4、銀聯(lián)黑名單專門用于監(jiān)控套現(xiàn)商戶，套現(xiàn)個(gè)人，企業(yè)等持卡人或者商戶的，此系統(tǒng)是由人民銀行和銀監(jiān)會共同開發(fā)的一個(gè)項(xiàng)目。銀聯(lián)公司只是具有管理和維護(hù)的功能，銀聯(lián)不具備消除黑名單的功能。

3、16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單,這些POS機(jī)不要再用了!

現(xiàn)在時(shí)代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規(guī)范也越來越被重視，一些持卡者在有資金需要時(shí)會選擇信用卡套現(xiàn)，這是被銀行禁止的，操作不當(dāng)還會有被封卡的危險(xiǎn)。最近網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機(jī)構(gòu)，都是哪些支付機(jī)構(gòu)呢，這些POS機(jī)也不要在刷了。

央行上海分行發(fā)布了一則關(guān)于支付機(jī)構(gòu)的罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務(wù)的規(guī)定，已經(jīng)被央行上海分行警告，并被沒收違法所得金額達(dá)到28.83萬元，處以罰款53萬元，總計(jì)罰款和沒收金額為81.83萬元。現(xiàn)在依然還有不少支付機(jī)構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。

本次央行注銷了多家支付機(jī)構(gòu)牌照，有55家支付機(jī)構(gòu)被銀行拉入到了黑名單中，同時(shí)還取消了16款終端認(rèn)證資質(zhì)，在選擇pos機(jī)刷卡時(shí)，避免選擇到以下POS機(jī)。

1、深圳錦弘霖電子設(shè)備有限公司，終端型號H80，認(rèn)證編號為PP3379。

2、深圳長城開發(fā)科技股份有限公司，終端型號KF605，認(rèn)證編號為PP3329。

3、深市九思泰達(dá)科技有限公司，終端型號S1000，認(rèn)證編號為PP3486。

4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號T1000，認(rèn)證編號為PP3423。

5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司，終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對應(yīng)的認(rèn)證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。

另外還有認(rèn)證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……

在刷pos機(jī)刷卡時(shí)也存在一些禁區(qū)：

1、在使用信用卡時(shí)避免出現(xiàn)整數(shù)形式，因?yàn)槭袌錾系纳唐芬话愣疾粫钦麛?shù)，多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會讓銀行以為用戶在套現(xiàn)，可能會面臨降額或者封卡的危險(xiǎn)。

2、刷卡次數(shù)限制，使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡，若是刷卡次數(shù)過于頻繁，銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現(xiàn)金，每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。

3、刷卡時(shí)間選擇，刷卡時(shí)間最好選擇商家營業(yè)時(shí)間，也就是每天的早上九點(diǎn)到晚上九點(diǎn)，這個(gè)時(shí)間段商家是營業(yè)的，在這個(gè)時(shí)間段刷卡不會讓銀行起疑心，若是在這個(gè)時(shí)間段外刷卡，銀行可能會誤以為用戶套現(xiàn)。

信用卡消費(fèi)越來越規(guī)范，對于持卡人來說，避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的，為了維護(hù)自身的權(quán)益，最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認(rèn)證資質(zhì)的POS機(jī)，以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。

4、post機(jī)刷信用卡提供post機(jī)的人

提供POS機(jī)供他人套現(xiàn)，您的行為不僅違法，而且可能承擔(dān)以下民事責(zé)任甚至刑事責(zé)任。

民事責(zé)任：根據(jù)您與銀行所簽訂的特約商戶相關(guān)協(xié)議及銀聯(lián)相關(guān)規(guī)定，若您的POS機(jī)被銀聯(lián)系統(tǒng)偵測或被舉報(bào)有套現(xiàn)嫌疑，可能會被停用，結(jié)算資金帳戶可能被凍結(jié)，銀行可能將您的商鋪列入商戶黑名單中，以后將無法再入網(wǎng)。更可怕的是，惡意套現(xiàn)后，銀行有可能否認(rèn)交易和調(diào)單、拒付，可能給您造成資金損失。若是再碰上偽卡交易，您還要承擔(dān)全部或者部分的賠償責(zé)任。

所以，沒有真實(shí)交易的“套現(xiàn)”，是有法律風(fēng)險(xiǎn)的。但這還不是最嚴(yán)重的后果，您甚至可能要承擔(dān)刑事責(zé)任。

刑事責(zé)任：可能涉嫌非法經(jīng)營罪。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

依據(jù)上述法律規(guī)定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

所以，君子愛財(cái)，取之有道，建議您合法使用POS機(jī)。 提供POS機(jī)讓人刷卡套現(xiàn)450萬　經(jīng)營者獲刑又罰錢
2014-12-04 11:50:41來源：海峽都市報(bào)作者：曾炳光
　　提供POS機(jī)讓人刷卡套現(xiàn)被判犯非法經(jīng)營罪

　　閩南網(wǎng)12月4日訊 提供4臺POS機(jī)在手機(jī)店內(nèi)及家中,供人刷卡套現(xiàn),金額高達(dá)450余萬。

　　昨日,海都記者獲悉,經(jīng)漳州薌城檢察院提起公訴,鄭某犯非法經(jīng)營罪,被一審法院判處有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金人民幣32萬元。

　　薌城檢察院指控,2010年間,鄭某在龍海市顏厝某通訊店中,使用該店所申領(lǐng)的三臺POS機(jī),以虛構(gòu)交易的方式,接受多名信用卡持卡人刷卡套現(xiàn);另外,在薌城區(qū)家薌0596小區(qū),使用漳州市某塑料制品有限公司申辦一臺銀行POS機(jī),供人刷卡套現(xiàn),每次套現(xiàn),鄭某都向刷卡者收取一定的手續(xù)費(fèi)。法庭上,鄭某對指控的犯罪事實(shí)沒有異議。 POs七機(jī)刷信用卡需要提供POst的人，因?yàn)镻ost機(jī)刷信用卡需要單位證明，所以提供POst機(jī)的人是關(guān)鍵。 post機(jī)刷信用卡提供post機(jī)的人:
提供post機(jī)給用信用卡的人刷post機(jī)。 不會 POS機(jī)刷信用卡，只顯示交易雙方賬號，金額等信息，不會顯示POS機(jī)所有人。

5、刷卡機(jī)出現(xiàn)地區(qū)黑名單

pos機(jī)存在地域限制。pos機(jī)出現(xiàn)地區(qū)黑名單的原因是pos機(jī)存在地域限制，不支持刷卡，只需用換一個(gè)pos機(jī)就能解決。POS機(jī)是一種收款終端，實(shí)現(xiàn)信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機(jī)消費(fèi)，無需資金流轉(zhuǎn)，具有確保交易的安全、快捷和準(zhǔn)確等特點(diǎn)。

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