徹查支付機(jī)構(gòu)pos虛假商戶

1、小票顯示曾經(jīng)名字是不是虛假商戶

應(yīng)該不算。
銀行如何判定虛假商戶呢？
銀行是沒有權(quán)限找支付公司索要該商戶的全套資料的，但是銀行可以根據(jù)商戶流水判定該商戶是不是正常，如果這個(gè)商戶流水異常，如果在該商戶刷的卡很多都惡意逾期了，都可以判斷這個(gè)商戶有惡意套現(xiàn)嫌疑的商戶，以后再有銀行卡刷到這個(gè)商戶會判斷風(fēng)險(xiǎn)交易。
分享一個(gè)方法可以自己查看是否是真實(shí)商戶，首先要找到你信用卡的消費(fèi)賬單，找到本次消費(fèi)的消費(fèi)記錄，點(diǎn)擊查看商戶或者下載銀聯(lián)云閃付，綁定你的信用卡，刷卡后云閃付會第一時(shí)間能查到消費(fèi)賬單，查看商戶一定要以這兩為準(zhǔn)，因?yàn)楝F(xiàn)在很多不良的支付公司POS機(jī)的小票商戶和你實(shí)際的消費(fèi)商戶是不一樣的。只要找到真正的商戶后可以在企查查天眼查上查詢是否是真實(shí)。

2、什么是pos機(jī)的虛假商戶,看著假的商戶就是虛

在相關(guān)網(wǎng)站或公眾號查詢賬單15商戶編碼就可以知道是不是虛假商戶了

找到15位商戶編碼，在公眾號（POS圈支付網(wǎng)）查詢商戶名和有無積分

用“企查查”公眾號或APP查詢此商戶真實(shí)信息是否符合

15位商戶編碼：前3位為收單機(jī)構(gòu)代碼，4-7為地區(qū)代碼，8-11位為商戶類別代碼，12

-15位為商戶序列號！

3、POS刷出來后如何區(qū)分虛擬商戶和實(shí)體商戶

實(shí)體商戶指的是確實(shí)有這個(gè)實(shí)體店，國家企業(yè)信息公式系統(tǒng)可以查到的。

虛擬商戶很明顯就是隨便編了一個(gè)名字，或者是這個(gè)名字的營業(yè)執(zhí)照已經(jīng)注銷

會有部分第三方支付公司違規(guī)報(bào)送不存在的商戶給銀聯(lián)。最近查處力度很大，好多公司都被罰了

比如后三個(gè)就是這種情況。虛假商戶占比過高，商戶未實(shí)名等等

所以選擇POS機(jī)的時(shí)候要注意公司的實(shí)力，還有合規(guī)程度。

4、pos機(jī)虛擬商戶合法嗎

不違法，確切的說是違規(guī)操作。
對個(gè)人征信方面有一定風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)刷卡支付，初衷在于促進(jìn)消費(fèi)的便捷，安全，只不過現(xiàn)實(shí)中很多人自個(gè)辦個(gè)，刷自己或別人的卡套出現(xiàn)金來，自個(gè)扮演了商戶和消費(fèi)者兩個(gè)角色。這一行為其實(shí)在現(xiàn)實(shí)已經(jīng)屢見不鮮了，可銀行的規(guī)矩立在那，這的確是違規(guī)操作的。對于代理商而言，完全充做善意的一方，對方辦理了機(jī)怎么使用都是對方的事。
虛擬商戶，也是字面意思不存在的商戶，可能是沒有在工商局注冊過，或是已經(jīng)注銷掉的商戶。是個(gè)人注冊使用，并沒有提供營業(yè)執(zhí)照，都是僅僅使用身份證、儲蓄卡來辦理的，這類pos機(jī)刷卡出來的商戶名稱，基本上都是虛假的商戶。POS機(jī)刷虛擬商戶是非常危險(xiǎn)的一種行為，通常一兩次有降額，風(fēng)控的提醒，刷的多了就有可能被降額風(fēng)控，長此以往有封卡的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槿绻?jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi)，銀行大概率會認(rèn)為你在TX，直接封卡都是有可能的。

5、pos機(jī)虛擬商戶警察能查到

能查到，可以使用一些第三方工具，比如打開手機(jī)iphonexr14.7.1企查查版本14.8.0，天眼查版本12.39.0等這類工具，如果一個(gè)商戶名稱，或者公司名稱，在工具上查詢不到任何信息，那么這個(gè)商戶就是虛假商戶，因?yàn)槿绻钦鎸?shí)存在的個(gè)體工商戶，或者企業(yè)的話，是可以查到真實(shí)的工商信息的。
拓展資料：
虛假商戶，虛擬商戶統(tǒng)稱為假商戶，是目前pos機(jī)行業(yè)一個(gè)比較普遍的現(xiàn)象，為什么會有假商戶呢，老編感覺主要是利益驅(qū)使，一些支付公司為了跳碼賺錢牟利引起的。
假商戶，顧名思義，就是壓根就不存在的商戶名稱，也就是說某個(gè)商戶的名稱，沒有對應(yīng)的商戶，既沒有營業(yè)執(zhí)照信息，也沒有真正意義上的店鋪存在，是一個(gè)虛擬的商戶名稱，而我們辦理的pos機(jī)是應(yīng)該有真實(shí)的商戶才對的，比如某個(gè)商戶使用營業(yè)執(zhí)照辦理了一臺pos機(jī)，刷卡收款的時(shí)候顯示的名稱都是自己商戶名稱的抬頭，而某一筆刷卡收款的時(shí)候，突然顯示了另外一個(gè)商戶名稱，那么這個(gè)商戶有可能就是虛擬商戶，很有可能是相應(yīng)的支付公司跳碼虛假的優(yōu)惠類商戶的。
在POS代理的宣傳中，經(jīng)常會看到落地本地真實(shí)商戶、拒絕虛假商戶的的字眼，所以我們對于商戶的理解，就是真實(shí)商戶好，虛假商戶不好。那什么樣的商戶是虛假商戶，對我們的信用卡又有什么樣的影響？其實(shí)有個(gè)非常簡單的方式，就是通過天眼查或企查查詢商戶名稱。如果查不到相關(guān)信息，大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶，沒有在工商局注冊的商戶。
目前各個(gè)銀行對信用卡的風(fēng)控都比較嚴(yán)格，如果刷到虛假商戶，一兩次可能會有風(fēng)控短信的提醒，刷到多次可能會被風(fēng)控降額或進(jìn)入小黑屋。如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi)，銀行大概率會認(rèn)為你在惡意刷卡，直接封卡都是有可能的。所以說虛假商戶甚至比公益類商戶更可惡。

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