刷卡機交易5

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1、刷卡機交易5

刷卡機交易5

現今社會我們與銀行卡和電子支付的關系可謂越來越密切了，如今到哪里打工發工資基本上都是銀行卡轉賬，而購物和消費也基本上都是刷卡和電子支付了，使用現金的機會可謂是少之又少。而隨著電子支付和銀行卡的使用頻率越來越高，銀監會對電子支付和銀行卡交易的風控也變得越來越嚴格。90%的人可能都不知道，一旦你的交易金額達到這個數目，你的賬戶就可能已經被風控了。

在電子支付普及之前，銀行卡用戶通過刷卡機進行消費的時候，銀行將會記錄下該筆交易的雙方，以及資金的準確流向，并保存在自己的數據庫中，以備日后查賬等操作。隨著電子支付的普及，大多數人可能在購物的時候都不會直接使用銀行卡進行交易，一般都是通過第三方交易機構進行交易的，而在經過第三方交易機構交易時，銀行其實是沒有辦法準備的記錄客戶準確的交易信息的，銀行只能記錄該銀行卡用戶和某交易平臺發生了交易，而具體的資金流向銀行是無法準備記錄的，這就讓銀行機構感到很苦惱，因此在新規定中只要用戶的交易額達到某個設定的金額，銀行就會自動風控該賬戶。

那什么樣的賬戶會被銀行風控呢，根據國家規定，只要個人賬戶每日的交易額達到5萬元，這筆交易就會吧被視為大額交易，對于大額交易銀行目前管控還是比較嚴格的，畢竟現在的電子支付等風險特別高，銀行對于金錢交易還是相當謹慎的，所以銀行一般都會記錄下這些賬戶的信息，如果多次發生大額交易，并且交易地點和常用地點不一致，這時候銀行機構可能會直接派人聯系銀行卡用戶進行調查。

銀行調查的方式一般以電話為主，首先打電話詢問銀行卡持有人近期的消費情況，并向消費者核實近期的交易是否是自己操作的，一般用戶接到這種電話還是盡量配合，畢竟也是保障自身資金的安全，當然銀行機構也不會詢問過多的私人信息，例如你花這些錢去干嘛啦，為什么要花這些錢啊，這些問題一般銀行都是不會問的，用戶也可以選擇不回答。

當然很多時候我們銀行卡交易并沒有達到5萬，還是會接到銀行機構的風控電話，這又是什么原因呢？其實這個就跟你銀行卡的交易次數有關，一旦你的個人賬戶每天的交易次數達到了200次，這時候銀行也會記錄下你的信息并開始著手調查，畢竟正常人是不會出現這么頻繁交易的。

那么如果你接到銀行的風控電話，只要自己的交易是真實以及沒有違法操作的，也不用擔心銀行的風控，畢竟銀行對個人賬戶信息的保密措施還是做的比較嚴格的。畢竟錢是我們自己的，我們想怎么去消費都是可以的，只要跟銀行機構講清楚我們正常的用途就可以了。除了上面兩種情況，大家在平時的生活中還有沒有遇到其他的被銀行風控的現象呢？歡迎在評論區分享。

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