刷卡機怎樣判定是否真實商戶

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1、刷卡機怎樣判定是否真實商戶

刷卡機怎樣判定是否真實商戶

自1985年中國銀行珠海分行發(fā)行了中國第一張信用卡，到現(xiàn)如今國內(nèi)人均持卡0.46張，我國的信用卡得到可一個飛速的發(fā)展。隨著使用信用卡的人數(shù)越來越多，持卡人違規(guī)使用信用卡的事件也是越來越多。

針對各種信用卡違規(guī)使用，銀行也是加大了風(fēng)控，尤其是令銀行深惡痛絕的套現(xiàn)行為。很多持卡人在使用信用卡的過程中，突然發(fā)現(xiàn)自己的卡片被封卡凍結(jié)，其實殊不知早前的這幾個套現(xiàn)行為，銀行早已經(jīng)了如指掌。

多張信用卡在同一個pos機上長期反復(fù)刷卡。這樣極有可能造成信用卡額度下調(diào)或者凍結(jié)。試想：哪能這么巧，就算使用萬能的淘寶貨到付款，也不能保證每次都是同一個快遞員送貨吧？

每次都放在賬單日后三天刷卡。雖然增加信用卡免息期，但長此以往也會引起銀行風(fēng)控的注意。

刷卡時刷整數(shù)，如5000～10000之類的（整千或整萬）。消費從來都沒有零頭，要說你沒套現(xiàn)，誰相信啊！

消費金額與商戶不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消費刷1萬等與商戶消費不合理的刷卡行為，那么銀行都是會重點監(jiān)控的。

使用不正規(guī)的跳碼的刷卡機，比如前一分鐘在本地刷卡消費一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的廣州刷卡消費另一筆金額，或者跳公益類，慈善類商戶。

半夜刷卡購買珠寶，餐飲，服裝，明顯的不符合營業(yè)時間點消費，要是半夜不歸刷卡，銀行會第一時間確認是否你本人在消費，嚴重會直接將卡片額度進行凍結(jié)。

連續(xù)數(shù)月信用卡額度一次性刷完。偶爾大額消費沒問題，若連續(xù)數(shù)月都是如此，而且還中了以上3條就等于告訴銀行你在套現(xiàn)。

對于套現(xiàn)行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將被追究刑事責任，依照刑法將以信用卡詐騙罪定罪處罰。同時，還違反了國家非法使用終端機具的規(guī)定，將以非法經(jīng)營罪定罪處罰。因此，不僅要進行現(xiàn)金處罰，還有坐牢的風(fēng)險。而你的信用記錄也會蒙上一層黑，以后貸款辦理信用卡都會深受影響。

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